Ne laisser plus le hasard décider de votre avenir financier.
Découvrez ce qu'un professionnel qualifié doté d'une expertise pointue en matière d'investissement
et de protections financières peut vous apporter.
Partenaire principal
Certifié par l'AMF
Vous accompagner dans chaque projet.
Vous aider à faire des choix éclairés, à chaque étape de votre vie. Des conseils professionnels vous aideront à prioriser vos différentes décisions financières afin que vous puissiez réaliser vos projets et vos rêves, et assurer votre qualité de vie et celle de vos proches.
Le rôle du conseiller
Un conseiller en sécurité financière vous aide à tenir le cap sur vos projets malgré les obstacles de la vie à l'aide des conseils, stratégies et recommandations personnalisés.
Je vous aiderai à hisser les voiles pour vous diriger vers un avenir financier solide pour réaliser vos rêves en optimisant votre situation.
Mon rôle est également d'être en mesure de protéger votre patrimoine et votre famille en cas d'imprévue, grâce à une gammes d'assurances vie, invalidité et maladies graves adapté à vos besoins.
Prendre des décisions éclairés sur vos finances.
Quel que soit votre projet financier, nous avons les outils performants et les conseils pour vous aider à les réaliser.
Épargner pour la retraite ou un projet
Plan d'investissement
REER
CELI
CELIAPP
REEE
Non Enregistré
Épargner pour les études de vos enfants
Maximiser les subventions
REEE
Optimiser votre portefeuille d'investissement
Fonds de revenues
Obligations
Actions canadiennes
Actions mondials
Fonds spécialisés
Acheter une maison ou un immeuble à revenus
Épargne pour mise de fonds
Courtage hypothécaire
Assurance hypothécaire
CELIAPP / RAP
Protéger votre famille
Analyse complète de vos besoins en assurance vie:
Assurance vie permanente
Assurance vie temporaire
Assurance vie Participative
Protéger votre salaire et vos actifs
Assurance maladie grave
Assurance salaire / invalidité
Assurance vie
Connaissez-vous l'importance de l'assurance vie ?
Protéger votre famille
Personne n’est à l’abri d’un imprévu, l’assurance vie vous permet de couvrir vos engagements financiers et à votre famille de maintenir son niveau de vie si jamais quelque chose vous arrivait.
L'assurance vie temporaire
Héritage
Trop de gens laissent une facture à leurs proches lors de leur décès. Une assurance vie permet de couvrir vos frais funéraires et juridiques ainsi que léguer un héritage libre d'impôts à vos bénéficiaires.
L'assurance vie permanente
Croissance du patrimoine
Combinez croissance et protection. Protégez votre famille et faite croitre votre patrimoine à l'abri de l'impôt durant toute votre vie avec l'assurance vie participative. Le capital décès ainsi que les valeurs de rachats augmenteront grâce au participations de cette assurance vie aux nombreux bénéfices.
Assurance vie permanente participative
Épargne et investissement
Stratégies d’investissements sur mesure conçue pour maximiser les opportunités de croissance tout en résistant le plus possible aux fluctuations des marchés avec une bonne diversifications de vos portefeuilles.
J'ai à votre disposition, par l'entremise de IA groupe financier, une solide gamme de fonds avec des gestionnaires de portefeuilles chevronnés et d'expériences.
Vous pouvez bénéficier d'une gamme complète de solutions d'investissement en fonctions de votre profil de risque ainsi que votre horizon de placement pour être en mesure de réaliser vos rêves et vos projets les plus ambitieux.
Les principaux véhicules de placements
fiscalements avantageux.
CELI
Compte épargne libre d'impôts.
Le rendement généré avec les placements à l'intérieurs sont libres d'impôts et également non imposable lors du retrait. Ce qui en fait un ingénieux fond d'urgence car il peut être retiré à tout moment. Le véhicule de placement parfait pour vos projets à moyen et long terme.
REER
Régime enregistré d'épargne retraite
Vos cotisations au REER sont déductible de votre revenue imposable. Profitez donc d'une réduction sur votre facture fiscale à la fin de l'année. Les rendements vont croitre à l'abri de l'impôts mais les retraits sont imposables, sauf pour l'achat de votre première maison : (RAP)
REEE
Régime enregistré d'épargne études
Pour les études postsecondaires de votre enfant. Ce véhicule de placement est le plus rentable pour les parents. Vous profiterez de subventions gouvernementales en plus du rendement généré des placements et de vos cotisations.
Le rendement et les subventions vont à l'enfant et vous conservez les cotisations.
ASTUCES FINANCIÈRES
Le budget
Avez-vous déjà calculé la répartition de vos dépenses?
Épargnez-vous au moins 10 % de votre salaire net?
Combien dépensez-vous en hébergement?
Le budget n'est pas seulement pour les personnes en difficulté financière, voyez le budget plutôt comme un indice à vos coûts de vie mensuels.
Il change votre façon de penser et vous aide à prendre le contrôle de vos finances.
On ne peut améliorer ce qu'on ne mesure pas.
Téléchargez mon modèle budget
À propos de moi
Simon Cléroux
Conseiller en sécurité financière
Je suis conseiller en sécurité financière,
Mon engagement est de bâtir une relation de confiance avec transparence et intégrité pour vous accompagner tout au long de votre parcours financier.
Trouver des solutions adaptées pour protéger votre situation financière en cas d’imprévue qui pourrait avoir un immense impact émotionnel et financier pour vous et vos proches.
Je vais également vous aider à réaliser vos objectifs. Que ce soit une retraite selon vos attentes, de payer les études de votre enfant ou d’épargner pour un projet qui vous tient à cœur, nous regarderons ensemble comment les réaliser avec les outils performants que j’ai à ma disposition.
Je me démarque avec ma discipline ainsi que ma volonté à donner un service de haute qualité tout en restant très humble et humain.
Avec l’équipe chevronnée de professionnelles qui m’entoure, je saurai vous rendre de précieux conseils.
Étant dument certifié auprès de l’Autorité des marchés financiers, je vous invite à vérifier la validité de mon certificat auprès de l’Autorité
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